却说这图澄，乃彼时中原第一高僧，自西域来到中土。少年时候就出家学道，儒道法无一不精，辩论时所向披靡，无人可敌。他曾经两次到罽宾国学法，遇到一个世外高人，习得一身绝学，在西域时便已是世人心目中得道的神仙。他意将佛法弘扬至中原、普渡众生，却不料前往洛阳筹资建寺时赶上天下大乱，洛阳很快被被匈奴人攻破。只好隐居起来。适逢羯人石勒屯兵葛陂，嗜杀成性，许多无辜百姓甚至僧人也难逃厄运，腐尸白骨四处可见，图澄见此再难忍受，便想用佛法感化石勒。

图澄面对凶神恶煞般的诸将泰然自若，气度非凡。令石勒一见倾心，便问：“佛法是什么？佛灵验吗？”图澄深知像石勒这种胚子，说佛法无异对牛弹琴，便开口道：“佛法虽然高妙深远，但是否灵验也可以用浅近的事来验证一下。至于大法，容我日后慢慢再讲不迟。”见石勒点头，便取钵装水，烧香念咒，水中很快便生出莲花，光彩夺目。石勒当下便表示信服，周围的人也惊呼不止。见石勒被震住，图澄便趁机劝谏：“为王者若以德服人治国，龙、凤、麟、龟吉祥的四灵就会出现；若为政残暴多弊，不祥之物便会显现，这些东西若来，世运就要随之而变，自古皆然。”石勒点头称是，他虽然弑杀，可毕竟也是想追寻汉高祖的人，他要效法大汉，作为一番，所以佛图澄的话还能听进去。一言而止杀，多少生灵因此而免于涂炭，中原一带的许多胡人、汉人纷纷开始信佛。

征战后的石勒返回河北，途中营寨刚扎好，图澄便传话说：“今晚有人要劫营。”石勒装作毫不在意回复了一句“知道了”，心里却犯嘀咕。晚上果有一帮劫营的人被捉住。惊奇之余，他还想再试一试。便在一天夜里执刀坐于帐中，派人去告诉图澄说大将军失踪了。心中暗想：你若有神验还罢了，若是昏头昏脑地撞到这里来，看我不一刀切了你。使者刚到，还未来得及开口，佛图澄就大声说：“将军在帐里弄那么森严做什么？”石勒听使者一说，当下惊出一身冷汗，暗道：果然是神僧，心里却开始猜忌：图澄如此神迹，若有心害我，岂不难以防范？这样想着，便准备先下手为强。熟料图澄早已熟稔一切，先行躲了起来，石勒派人四处搜寻无果，心中更是悚惧，知是图澄察觉了自己的居心，开始心生悔意，想马上见到图澄。那边厢佛图澄知他已有悔意，一早便去见他。石勒一见，又惊又喜：“昨晚大师到哪里去了?教我好找。”他哈哈大笑：“公心存怒意，所以权且避了一避，公现在心意已改，我就又回来了。”石勒一听，甚是尴尬，自此再无歹心。

石虎即位后，对图澄的敬拜较石勒有过之无不及。下诏书曰：“大和尚是国家的大宝。他从来不接受高官厚禄，但若不与加持，何以与其德行相称？需侍奉他绫罗绸缎，乘坐雕辇。自此以后，每逢朝会，和尚升殿，常侍以下都要帮着抬座，太子以及诸公，需在两边搀扶。主事者要唱‘大和尚到'，众人都要起立，以显其尊贵。又命令司空李农：“早晚都要亲自问候。太子诸公，每五天要朝拜一次，以表达朕的敬意。”

石虎虽然相信佛法灵验，但他身为帝王且处乱世，杀伐乃是常事，心中惶恐，便经常问道：“佛法说什么？”“佛法说不杀生。”图澄回答。“朕身为天下之主，非刑杀不足以肃清海内。我既已违背戒法杀生，虽然还在奉信佛法，又怎能得福呢？”石虎很是认真。“帝王奉法，主要看内心。做到外恭内敬，不为暴虐，不害无辜，且帮助弘扬，便已尽力了。至于凶顽无赖，非教化可以改变，对这些人就不能不加罪用刑。但万不可任性乱来，若残暴无度，滥施刑罚，既使再倾心尽力事佛，也免不掉现世的灾祸与来生的恶报。愿陛下节制欲望，兴起慈念，广及一切众生，这样佛法才能永兴，国运才能昌盛，福德才能久远。”石虎连连称是。他虽未能完全照做，但毕竟有所收敛。中原地区佛法渐渐兴起，赵国境内的血腥味也慢慢淡了下去。

一天，超兴太守引来一个怪人，此人总穿麻襦布衣，就被称作麻襦。这麻襦如病如狂，讨来米谷，自己不吃，都撒在大道上，说是喂天马，见到石虎，却是言语如常。石虎却感觉难以和他交流，便送至佛图澄处，并派人偷听。谁料麻襦一见佛图澄，开口便道：“当初光和（汉灵帝年间相会后，延至今日才重逢。这西戎秉受玄命，终有尽期……”

佛图澄答曰：“天道回转，运数已到极点，否运将来，不能支撑。九木水为难，……哲人虽在世，不能使必倾之物巩固。我长游世间，纷纷扰扰此类忧患甚多。……将登上凌云的屋宇，相会于虚空之中。……”两人说了一天，石虎听了汇报，虽觉莫明其妙，也听出来两人所论竟是数百年间的事，自己的国家，倾坍之日已不远了……

建武十四年，太子石宣与弟弟石韬将互相残杀。图澄暗示劝诫几次，石虎均未采纳。一个月后，一匹妖马忽然出现，它的鬃毛和尾巴都有火烧过的迹象。马进中阳门，出显阳门，凝望东宫，不能进去，便悲鸣一声，向东北方向跑去，转眼便不见了。佛图澄悲叹：“灾祸将至，我也该走了。”他派弟子向石虎辞别：“事物迁流不定，无人能够永生。贫僧火焰般虚幻不实的身躯，已到了化解的时候。久受陛下恩泽，特来相告。”石虎大惊，手中的玉如意碎在地上：“没听说大和尚有病，怎么忽然之间就说这种话呢？”他匆忙备辇去寺里问候。图澄只微微一笑：“陛下，出生入死，本是天道常态。性命长短自有定数，无人能延长。修道贵在行事完备，修德贵在没有懈怠。若操行无缺，虽死犹生。若损害道德来苟延性命，非我所望。……只是现在国家鼎力事佛，造庙修塔，本应受到祐护。但施政暴烈，滥用淫刑，于圣典于佛法皆相违背，最终不能得到福祐。……若改变做法，恩惠百姓……贫僧就死而无憾了。”

石虎似信非信，支吾半晌后退回。十几天后，图澄竟然真的圆寂，坐化禅林。文武百官俱往探视入殓，把图澄平时所用的锡杖银钵放入棺中，移葬圹所，石虎下令为其立祠。但从雍州来的僧人却说看到图澄向西去了关中，行至邺下时，还和当地僧侣交谈，郭门守吏闻得此言也想起之前所见，说曾看见图澄提着一双鞋出城，这些话很快传遍了邺中，传至石虎耳朵里，石虎暗生惊异，命石工掘开坟墓棺椁，竟然只有一履，并无尸首，却多了一块石头。石虎且惊且恨道：“朕姓石，便是朕埋石棺中，莫非朕将死了么？“于是闷闷不乐，坐卧徬徨。半年之后，也就是现在算来三个月前的四月二十三日，石赵皇帝石虎归天，太子石世即位。

《高僧传》上也有记载：佛图澄左乳房的旁边起先有一个小洞，直通腹内。有时佛图澄把肠子从小洞中取出来，有时佛图澄用棉絮把小洞塞住。如果想读书时，就把棉絮拔掉，洞中发出的光亮，使一室通明。逢到斋戒之日时，佛图澄来到河边，把肠子从洞口掏出来，用水洗净，然后再装进腹中。在潘岳前身所处的那个时代发现的莫高窟中，初唐第323窟北壁东侧中部故事画下层左侧，描绘的就是佛图澄在河边以水洗肠的情景。